平安养老险安徽分公司提醒您防范集资诈骗

基本案情

A开设的公司以合买“体育彩票”为名,通过现场授课、微信宣传的方式，公开宣传该公司有精英分析师，购买彩票中奖率高且每月都有高额的收益，稳赚不赔，以此手段向顾客集资。集资款大部分用于发放奖金、支付佣金、本金赎回,以及员工工资、宣传费用等开销。群众陆续报案称被骗，有权机关介入调查后，发现截至案发时A等人集资诈骗共计3亿余元。

东窗事发后，A找到亲戚B，尽管知道A的集资行为已经涉嫌违法犯罪,但仍设法为其转移、掩饰钱款。B通过境外同学提供的60余个银行卡供A转账使用，通过此方式将2300余万元赃款存入60余个准备换汇的客户账户中。再将上述账户内资金分散转至其他二级、三级账户,并以帮助换汇为由,通过将人民币转入“换汇客户”的银行账户、境外支付等值外币“对敲”方式,将资金转移至境外。最后，再B指使他人将部分资金分批次取现交还到A处。

最终，A因犯集资诈骗罪被法院判刑、没收全部财产并处罚金；B犯洗钱罪被法院判刑并处罚金，其余人员也因犯洗钱罪、帮信罪得到了法律制裁。

风险提示

·关于以购买体育彩票为由进行集资诈骗

集资诈骗是非法集资的典型犯罪类型之一，大家要警惕虚假宣传造势并以高收益、高回报为名的投资理财等项目，遇到类似情况要核实渠道是否合法，必要时可向有权机构寻求帮助。

·关于账户顺利进行“外汇对敲”、取现

频繁进行“外汇对敲”和取现却未被发现，这也在提示金融机构应依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对资金异常流动的相关账户进行分析，针对客户身份存疑或交易背景、交易行为可疑的客户，应当进行核实，及时上报可疑交易，并向有权机关提供线索。

·关于洗钱工具傀儡账户众多

账户持有人本想通过地下钱庄进行换汇，却不知账户正被境外不法分子用来洗钱。这也警示大家保管好自己的账户，提高自己的金融安全意识,配合有权机关“断卡行动”，让赃款无处可洗。